Digitalización de activos con tokenización inmobiliaria

17 de Octubre de 2024

Los bienes raíces son considerados el activo más líquido que requiere procesos de transacción más exigentes y largos junto con compromisos de capital experimentados de manera significativa. Supongamos que habla de inversión inmobiliaria comercial global. En ese caso, sabrán que estas inversiones sujetas a bienes raíces alcanzaron un nivel sin precedentes e inigualable de alrededor de 800 mil millones de dólares este año (2022). La pregunta que ronda en la mente de todos es: "¿Cómo mantenemos seguras a las empresas de tokenización de bienes raíces para los procesos de desarrollo si esto continúa ocurriendo digitalmente?" Sin embargo, con la digitalización de los activos inmobiliarios las cosas son más fáciles de gestionar. El término que utilizamos es "Tokenización inmobiliaria". 

Además, la tokenización ha ganado mucha atención en el sector inmobiliario en los últimos años.

Sin embargo, es posible que muchos de ustedes estén familiarizados con la palabra "tokenización" y es posible que algunos aún desconozcan la tokenización y cómo funciona. La tokenización de bienes raíces demuestra ser un área de la industria financiera que está en crecimiento excesivo, lo que permite la inversión en tokens digitales respaldados por activos del mundo real y varios otros valores.

 Echemos un vistazo general a la tokenización inmobiliaria y cómo desempeña un papel vital en esta industria.

Temas a cubrir

• Tokenización inmobiliaria: el significado
• ¿Cuál es Blockchain?
• Tokenización inmobiliaria: tipos
• Problemas que se pueden resolver mediante la tokenización de bienes raíces
• Funcionamiento de la tokenización inmobiliaria
• Procesos involucrados en la tokenización de bienes raíces
• Ventajas de tokenizar bienes raíces
• ¿Qué hay en el futuro?
• Para terminar

Tokenización inmobiliaria: el significado

Definir la tokenización en palabras simples sería: el proceso en el que los activos inmobiliarios se transforman en numerosos tokens virtuales (digitales) se conoce como tokenización inmobiliaria. Sin embargo, si vende estos tokens virtuales a través de un mercado en línea, una parte del activo será propiedad de ese comprador.

En el estilo de tEn la tokenización de bienes raíces, cada token representa la propiedad directa de un activo que puede compartirse dentro de una empresa que gana bienes raíces. Por lo tanto, con la tokenización, los compradores de propiedades pueden realizar transacciones digitalmente utilizando tokens en lugar de la documentación en papel tradicional.

Por otro lado, si se habla de inversiones inmobiliarias, se puede concluir que se ha considerado una oportunidad reservada para un grupo particular de personas ricas del pasado. También ha quedado obsoleto en automatización, liquidez y regulación. Sin embargo, Blockchain y la tokenización de bienes raíces, incluidos todos los demás desafíos relacionados, se están superando con facilidad.

Además, ahora puedes vender el token a inversores. Esta tokenización inmobiliaria puede considerarse acciones de la empresa. Además, como se mencionó anteriormente, el proceso puede considerarse casi el mismo que el del crowdfunding, pero la única diferencia aquí es que hay tokens involucrados. Además, todo esto se realiza utilizando métodos Blockchain.

¿Qué es Blockchain?

Una descripción clara de Blockchain es que es una tecnología de registro de información electrónicamente (formato digital) para que nadie pueda piratear o engañar los datos almacenados allí. Se dice que Blockchain es una base de datos distribuida, ya que los datos que contiene se comparten entre los nodos de una red informática.

Tomando un ejemplo de criptomoneda, ya sabemos que es una Bitcoin eso está girando a lo largo del ciclo y, por lo tanto, tiene lugar el proceso de negociación. Aquí, con la ayuda de la tecnología Blockchain, los registros de transacciones se pueden mantener de una manera muy segura y descentralizada. 

Acoplar

• Solicitud de transacción realizada por el usuario
• Al crear la transacción se representa un bloque 
• Bloque difundido a todos los nodos de las redes. 
• Nodos que validan bloques y transacciones. 
• El bloque se agrega a la cadena. 
• La transacción se ejecuta después de la verificación.

Como se sabe, la tokenización de bienes raíces funciona basándose únicamente en la tecnología blockchain, por lo que esto garantiza la seguridad adecuada de sus tokens para un activo en particular.

Tokenización inmobiliaria: tipos

• Tokenización Residencial–Este proceso es cuando se lleva a cabo la tokenización de la propiedad fraccionada de bienes raíces residenciales para varios propietarios de activos, inversores, instituciones y numerosos desarrolladores. 

• Tokenización comercial– Tokenización comercial es un proceso de tokenización de la propiedad de varios tipos de propiedades comerciales con protocolos que cumplen con las leyes.

• Tokenización de trofeos– Aquí, los activos inmobiliarios suelen denominarse edificios emblemáticos en ubicaciones privilegiadas y bases inmobiliarias sustanciales.

Entonces, ahora comprendamos la necesidad de la tokenización de un activo y los problemas que se pueden resolver al optar por la tokenización en el sector inmobiliario.

Problemas que pueden resolverse mediante la tokenización de bienes raíces

1. Prueba de propiedad

Se sabe que Propiedad legal Sólo puede ser aplicable hasta que una persona tenga documentos legales sujetos a ella. De lo contrario, nadie puede reclamar la propiedad de ese activo en particular. Sin embargo, en el caso de la tokenización, una colección bien distribuida de cuentas financieras resulta ser un acuerdo que se comparte y coordina a través de múltiples portales. Muchas personas pueden acceder a estos acuerdos y cualquier cambio en el libro mayor (colección de cuentas financieras) se copia a todos los participantes que existen con ese activo en particular. En general, cada transacción se envía y valida correctamente para mitigar cualquier problema que surja dentro de una amplia gama de reclamos de propiedad.

2. Mayor transparencia

Se dice que la transparencia es el aspecto más crucial de casi todos los trabajos. En la tokenización, todos los datos se programan en un token digital seguro a partir de secciones del contrato que proporcionan casi todos los detalles de la transacción, incluidos detalles de preferencias, fechas de vencimiento de intereses, etc. Sin embargo, una cadena de bloques es responsable de registrar todas aquellas transacciones que involucran tokens virtuales y criptomonedas que operan sobre él. Logrará una seguridad total con alta transparencia, ya que su activo estará completamente digitalizado, lo que garantiza que no habrá hackeos ni trampas. Sin duda, blockchain es una tecnología comprobada de protección proyectada; por tanto, existe total transparencia entre el vendedor y el inversor.

3. Costo de transacción decreciente

Con la tecnología Blockchain, los procesos de Tokenización se volvieron mucho más significativos y son responsables de reducir los costos de transacción para el intercambio de tokens.

Sin embargo, estos tokens facilitan a los inversores comprar y vender la propiedad sin incurrir en los costos de cierre en los tiempos tradicionales. Aunque el fideicomiso de inversiones inmobiliarias (REIT) ofrece un plan de valor similar, ya que implica tarifas iniciales y requiere una inversión mínima alta.

4. Eficiencia operacional

Con la introducción de la tokenización, la compra y venta de propiedades se volvió muy fácil o simplificada. Sin embargo, la tokenización es más asequible y mucho más eficiente. La única razón detrás de esto es que adquiere la tecnología blockchain que automatiza fácilmente los procedimientos y elimina la necesidad de mediadores. Además de esto, el proceso de tokenización no implica que ningún agente ni corredor actúe como intermediario en las transacciones inmobiliarias. Por lo tanto, los tokens inmobiliarios son menos costosos porque no incluyen gastos adicionales relacionados con revisiones prolongadas de documentos y comunicación por niveles; por lo tanto, son operativamente eficientes.

5. Fácil Liquidación

Al realizar transacciones con productos inmobiliarios tokenizados, es necesario que estas transacciones se liquiden de inmediato, tan pronto como se opongan a las transacciones financieras o inmobiliarias típicas. Además, a diferencia de todos los demás intercambios tradicionales, estos se limitan a inversores más localizados. Se puede acceder a estos tokens e intercambiarlos a través de fronteras en cualquier momento. Este procedimiento garantiza que las liquidaciones sean fáciles y simplificadas con la introducción de tokens inmobiliarios.

6. Alta liquidez

Si hablamos de la industria inmobiliaria, podemos saber que siempre ha habido algunas de las más caras y complejas, renderizando bienes raíces por sí solos. Su liquidez es la razón por la que existe la necesidad de bloquear el capital durante un período prolongado. Sin embargo, con la tokenización, las acciones existentes en el sector inmobiliario pueden volverse más líquidas y, como resultado, crear acceso al capital global. Con la llegada de la tokenización, varias acciones de bienes raíces comenzaron a comercializarse posteriormente y proporcionaron liquidez adicional a los desarrolladores y propietarios con participación mayoritaria.

7. Barreras de entrada bajas

Al crear activos más pequeños a partir de propiedades extensas, la tokenización mitiga de manera responsable las barreras de entrada y da como resultado un acceso más asequible para todos, especialmente para los inversores de pequeña escala. Tomando un ejemplo, podemos concluir que cuando está a punto de invertir en una propiedad con los métodos de inversión tradicionales, el monto de su inversión es promedio y esta innovación lo convierte en una barrera de entrada baja para los recién llegados.

Funcionamiento de la tokenización inmobiliaria

Es necesario comprender la pregunta más importante: "¿Qué representa una ficha?" Entonces, la respuesta a esto sería que un token es simplemente una acción digitalizada de un activo particular que tiene los mismos derechos económicos que cualquier otra acción. Además, el token solo puede representar la propiedad de un interés de juego limpio en una entidad legal, una parte de la escritura o cualquier otra forma de activo sujeto a bienes raíces. El proceso inicial de tokenización de bienes raíces es bastante similar a los acuerdos inmobiliarios financiados mediante crowdfunding; la única diferencia es que la transacción está digitalizada.

Procesos involucrados en la tokenización de bienes raíces

En general, los procesos de tokenización inmobiliaria siguen estas grandes fases.

1. Estructurando el trato

Mientras se encuentra en la etapa de estructuración del acuerdo original, es necesario que tome decisiones críticas sobre los términos y condiciones del token de seguridad. En la fase de estructura del acuerdo, casi todos los propietarios de activos deben determinar qué activos desean digitalizar. Junto con esto, existe la necesidad de una estructura legal que proteja las propiedades individuales titulizadas con la ayuda de un acuerdo de inversión.

Además de la tecnología utilizada, la estructuración de operaciones se considera un componente esencial de toda oferta de valores. Además, la Tokenización no pretende evadir el cumplimiento de los estándares legales y regulatorios existentes; más bien, el uso de la tecnología está diseñado para mejorar fundamentalmente los procedimientos operativos a fin de permitir soluciones financieras innovadoras.

2. La digitalización

Durante la digitalización, la información que se decía que estaba guardada en papel o en un documento se extrae y se carga a través de la plataforma Blockchain. Sin embargo, ahora estos se programan en contratos inteligentes y, como resultado, se crean tokens de seguridad.

3. Selección de tecnología

Una vez que haya terminado con la elaboración de una estructura comercial o legal, es hora de tomar algunas decisiones tecnológicas que lo ayudarán mucho para el futuro de su negocio. Las cuatro decisiones principales que debes tomar son las siguientes:

• KYC / AML
• Mercado secundario/primario
• Selección de token/cadena de bloques
•  Custodia

4. Distribución y Comercialización

El marketing y la distribución es una fase de la tokenización de bienes raíces que gira en torno a la creación y distribución de tokens. Para comprar tokens digitales, se aceptan diferentes métodos de pago, como monedas estables, criptomonedas, monedas fiduciarias, etc. Además, estos tokens digitalizados se pueden vender a inversores mediante la realización de una prueba de venta en vivo. La siguiente imagen define la forma exacta de distribución y comercialización de bienes inmuebles.

5. Publicar soporte

Los inversores reciben apoyo adicional, como el seguimiento periódico de todas las actividades de los poseedores de tokens, la gestión de asuntos legales e incluso la formulación del código corporativo.

Ventajas de tokenizar bienes raíces

Eficiencia operacional

En los últimos tiempos, numerosas partes participan en la transferencia legal de activos, sin embargo, con la Tokenización, la compra y venta de propiedades se volvió mucho más accesible y superficial. Además, la tokenización es mucho más asequible y eficiente ya que la tecnología blockchain se encarga de automatizar diversos procedimientos y elimina la necesidad de mediadores. Como resultado, los tokens inmobiliarios son menos costosos porque no hay lugar para ningún costo sujeto a largas revisiones de documentos y comunicación en capas.

Flexibilidad

Uno de los beneficios más importantes de tokenizar bienes raíces es que todos pueden gastar una cantidad específica aquí y convertirse en propietarios de un activo en particular. Se beneficiarán de sus ingresos y estos poseedores podrán vender sus respectivos tokens a precios más increíbles en el mercado secundario. La tokenización demuestra ser una opción mucho más flexible para la industria inmobiliaria.

Reducción de frauden

Como sabemos, todas las transacciones se registran digitalmente a través de la tecnología blockchain y nadie puede distorsionarlo. Esto establece claramente que la tokenización proporciona más confianza en las mentes de los inversores inmobiliarios.

Seguridad

La tecnología de contabilidad distribuida es en la que se basa el mecanismo Blockchain. Sin embargo, estos libros de contabilidad demuestran dar consentimiento a datos digitales simulados, sincronizados y compartidos distribuidos en múltiples instituciones, sitios e incluso países. Aunque, a diferencia de todas las demás bases de datos distribuidas estándar, no existe una sola persona ni una administración central, grupo o entidad bajo el control del libro mayor. Por lo tanto, dentro de Blockchain se garantiza una seguridad adecuada con la libertad de activos particulares.

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Automatización   

Aquí el trabajo de procesamiento se maneja bien digitalmente con gestión de tablas de capitalización en tiempo real y gobernanza y distribuciones automáticas. Sin embargo, los procesos de digitalización garantizan un aumento masivo de la velocidad de liquidación para los inversores. Por el contrario, una disminución de los costos organizacionales para las empresas proporciona simultáneamente una automatización bien estructurada de todos los procesos transaccionales.

¿Qué hay en el futuro?

La tokenización crea una excelente flexibilidad para los propietarios, inversores y partes interesadas. También reduce la tradicional iliquidez de bienes raíces, que consiste en el potencial de optimizar drásticamente la forma en que se desarrollan, invierten y administran los proyectos inmobiliarios.

• Tokenización de bienes raíces demuestra ser una opción competente para otras alternativas de recaudación de fondos, a saber, capital privado y capital de riesgo.

• Con la ayuda del intercambio de tokens en tiempo real, se abren nuevas posibilidades para proyectos inmobiliarios ambiciosos y creativos.

• Tokenización de inmuebles mejora la industria inmobiliaria convencional al garantizar una mayor transparencia del mercado.

• Al interpretar más oportunidades de liquidez, también se rejuvenece la confiabilidad del seguimiento de la propiedad y la habilitación de procesos de inversión en tiempo real.

Aunque la tokenización inmobiliaria se destaca como una forma nueva e innovadora para estas empresas basadas en propiedades. 

Sin embargo, otro aspecto muy importante es que muchas empresas importantes de todo el mundo están invirtiendo mucho en esta idea y obteniendo enormes beneficios de su negocio.

Para terminar

Además del sector inmobiliario, la tokenización se presenta como una herramienta de referencia para varias otras industrias que pueden considerarse que necesitan cambios y disrupciones. Marcará un nuevo camino en este mundo y permitirá mejoras y eficiencias muy deseadas y esperadas en sus flujos de trabajo.